Unternehmensanalyse:
Unternehmensprofil
• Verstehen Sie das Geschäftsmodell des Unternehmens.
• Welche Produkte oder Dienstleistungen bietet es an?
• Gibt es Wettbewerbsvorteile oder Alleinstellungsmerkmale?
Finanzkennzahlen
• Überprüfen Sie den Umsatz, den Gewinn und das Wachstum des Unternehmens in den letzten Jahren.
• Analysieren Sie die Gewinnmargen und die Rentabilität.
Verschuldung
• Ermitteln Sie die Verschuldung des Unternehmens, insbesondere das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Dividendenhistorie
• Wenn Sie nach dividendenstarken Aktien suchen, prüfen Sie die Dividendenhistorie und die Dividendenrendite.
Aktienbewertung:
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
• Ist das KGV angemessen im Vergleich zur Branche und zum Durchschnitt?
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
• Wie verhält sich das KUV im Vergleich zu anderen Unternehmen in der Branche?
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
• Ist das KBV niedriger oder höher als der Buchwert pro Aktie?
Marktumfeld:
Wirtschaftliche Lage
• Berücksichtigen Sie die allgemeine wirtschaftliche Lage und zukünftige Aussichten.
Branchenanalyse
• Wie sieht das Wachstumspotenzial für die Branche aus?
• Gibt es regulatorische Risiken oder Veränderungen in der Branche?
Management und Governance:
Führungsteam
• Untersuchen Sie die Erfahrung und Qualifikationen des Managements.
Corporate Governance
• Überprüfen Sie die Unternehmensführung und die Einhaltung von Unternehmensrichtlinien und -standards.
Risikobewertung:
Risikofaktoren
• Identifizieren Sie spezifische Risiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist, wie z.B. Wettbewerbsdruck, geopolitische Faktoren oder Marktschwankungen.
Langfristige Ziele:
Investitionsziele
• Passen die Aktien zu Ihren langfristigen Investitionszielen, z.B. Altersvorsorge oder Vermögensaufbau?
Diversifikation:
Portfolio-Diversifikation
• Wie passt die Aktie in Ihr bestehendes Aktienportfolio? Diversifizieren Sie ausreichend?
Technische Analyse:
Chartanalyse
• Wenn Sie technische Analyse verwenden, überprüfen Sie die Charts auf Muster und Trends.
Analystenmeinungen:
Analystenbewertungen
• Berücksichtigen Sie die Meinungen von Analysten und Experten, aber bilden Sie Ihre eigene Meinung.
Diese Checkliste kann Ihnen als Leitfaden dienen, um Ihre Aktienkaufentscheidungen systematisch zu treffen. Denken Sie daran, dass keine einzelne Kennzahl oder Kriterium ausreicht, um eine endgültige Entscheidung zu treffen. Eine umfassende Analyse und Forschung sind entscheidend, und es ist oft ratsam, professionelle Beratung oder Meinungen einzuholen, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.